Šajā posmā tavi finanšu mērķi ir vēl neskaidri, izplūduši vai pilnībā iztrūkst. Tu vari zināt, ka "gribi vairāk naudas", bet precīzi nezini, cik daudz un kāpēc. Iespējams, domas par nākotni šķiet biedējošas vai pārāk tālas, lai tās izplānotu. Ikdienas steiga un vajadzību risināšana paņem visu uzmanību, un stratēģiska plānošana paliek fonā. Taču tieši šajā posmā rodas iespēja spert pirmo soli – nevis uzreiz izveidojot perfektu plānu, bet vienkārši sākot apzināt savas vēlmes un vajadzības. Sāc ar jautājumiem: kā es vēlos justies pēc gada? Cik droši vēlos dzīvot pensijā? Ko gribētu piedzīvot vai sasniegt tuvākajos piecos gados? Atbildes uz šiem jautājumiem palīdzēs veidot sākotnējo mērķu ainu. Šeit svarīgs nav konkrēts skaitlis, bet virziens. Mazie soļi – piemēram, uzkrājumu mērķa noteikšana vai kalendārā ierakstīta “finanšu pārskatīšanas diena” – var radīt lielas pārmaiņas. Tas ir brīdis, kad no sapņiem pāriet pie strukturētas domāšanas.